Помимо этих факторов, существует множество других, которые в большей или меньшей степени влияют на цену драгоценного металла.
Динамика цен на золото
Динамика цены на золото носит как теоретический (предназначенный для общего руководства), так и практический характер, позволяя прогнозировать будущее поведение цен на рынке драгоценного металла.
Опытные инвесторы давно отдают предпочтение этому виду инвестиций, поскольку он не требует спекулятивной стратегии, предполагающей немедленное реагирование на малейшие колебания в экономике.
Предпочтительнее долгосрочная и консервативная стратегия, которой соответствует желтый металл. Главное и несравненное преимущество инвестиций в золото заключается в том, что они позволяют сохранить ваши вложения даже в случае высокой инфляции.
График цен на золото за 10-летний период. Стоимость указана в долларах США за тройскую унцию (31,1 г).
Таким образом, на протяжении нескольких десятилетий цена золота находится в колебаниях, о чем свидетельствуют статистические данные. От чего зависит цена на желтый металл? Каковы перспективы роста цен в ближайшем будущем? Ответы на эти и многие другие вопросы может дать динамика цены на золото, на которую влияют многочисленные факторы.
Глобальный ‘золотой’ рынок
Что подразумевается под термином ‘мировой рынок золота’? Каковы его характеристики и из каких элементов он состоит?
В своей основе рынок золота — это взаимодействие всех так называемых ‘потоков’ драгоценного металла: производства, распределения и потребления. С точки зрения финансистов и экономистов, рынок золота характеризуется как оптовая торговля реальным золотом в виде слитков.
Особенности и тенденции
Практически все страны мира имеют золотой фонд, который подразделяется на страховой и резервный. Золотые резервы всех стран (как расчетные, так и нерасчетные), хранящиеся в резервных банках и Всемирном валютном фонде, составляют всего около 31 000 тонн и могут быть выставлены на продажу в любой момент.
Гораздо большее количество желтого металла хранится у населения в виде ювелирных изделий, металлолома, монет и т.д. Значительная часть этих золотых запасов также продается на рынке.
Мировая статистика показывает, что динамика цены на золото не очень сильно зависит от горнодобывающей промышленности. Поэтому у компаний не так много инструментов, чтобы оказывать давление на стоимость драгоценного металла. Все, что они могут сделать, — это посоветовать банку сократить или оптимизировать объем регулярных продаж, а также снизить затраты и оптимизировать рентабельность собственного производства.
Отдельный интерес представляет глобальное распределение золотого запаса:
- Около 17 000 тонн принадлежит стоматологической и ювелирной промышленности;
- 24 000 тонн — это сбережения и инвестиции;
- 31 000 тонн хранится в международных финансовых институтах и государственных центральных банках;
- 79 000 тонн приходится на реальное золото в виде ювелирных изделий и ювелирной продукции.
Изменение цены на золото
Исторически золото как важный металл существовало на протяжении тысячелетий. Однако в качестве денег его начали использовать только около 550 года до нашей эры.
Этот металл играл огромную роль в Римской империи, где император Август, правивший Древним Римом с 31 года до н.э. по 14 год н.э., установил цену на золото в 45 монет за фунт.
В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота в размере 0,89 фунта стерлингов.
В 19 веке большинство стран печатали бумажные валюты, обеспеченные золотом. Это было известно как золотой стандарт. В 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС прекратить использование золота в качестве денежной единицы и помог сделать этот актив больше инструментом сбережения. Это привело к тому, что цена на золото начала расти.
В 1971 году унция (28,35 грамма) равнялась 40 долларам США. К концу второго десятилетия 21-го века она составляет уже 2 000 долларов США.
Прогноз цен на золото на 5 лет
Цена на золото определяется различными факторами и в основном зависит от:
— обменного курса доллара США;
— Инвестиционного спроса;
— Объем закупок центральными банками;
— объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX;
— ввода в эксплуатацию новых рудников.
Доллар США
Индекс доллара США закончил прошлый год с наименьшими изменениями в годовом исчислении, поднявшись всего на 0,24%. Золото, напротив, подорожало на 18,8%.
Золото и доллар США находятся в обратной корреляции примерно 2/3 времени. Когда один из них растет, другой, как правило, падает, и наоборот. Хотя в периоды неопределенности глобальные инвесторы склонны переходить к доллару США, в прошлом году это движение было незначительным. Все это происходило, несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они переключились на золото.
Инвестиционный спрос на физическое золото
Спрос на физический металл не был высоким в течение нескольких лет, но в целом инвестиционный спрос на золото растет.
В этом году интерес инвесторов к золоту, вероятно, останется высоким, поскольку причины для покупки золота с целью хеджирования от переоцененных рынков и защиты от возможности рецессии или кризиса еще не материализовались.
Если спрос на физическое золото увеличится, цена на него также должна вырасти.
Покупки центральных банков
Центральные банки по всему миру держат золото в качестве резервного актива.
В течение последних 10 лет мировые центральные банки покупали золото ускоренными темпами, а в прошлом году они купили еще больше. Это сильная восходящая тенденция.
Хотя темпы покупки, возможно, замедляются, центральные банки пока не собираются отказываться от самой идеи. Тенденция накопления золота в резервах является основным источником поддержки для цены драгоценного металла.
Объем торгов на COMEX
Между тем, объем торгов золотом на COMEX высок как никогда.
Цены на золото с 1998 по 2008 год
Если рассматривать темпы колебания цен на золото в нашей стране за 10-летний период, то лучше всего объясняет ситуацию временной отрезок с 1998 по 2008 год. В общей сложности цена за 1 грамм драгоценного металла выросла в 15 раз. В 2009 году цена за 1 грамм золота установилась на уровне 1 000 рублей. Как видно из примера, за последние 10 лет цена на золото значительно изменилась.
Однако самая интересная часть таких инвестиций — это прибыль, потому что большинство людей хотят сохранить и приумножить собственные деньги и не хотят вникать в экономические основы, которые делают золото важным и ценным инструментом в инвестиционной нише. За тот же период, с 1998 по 2008 год, согласно статистике, только 2 раза из 10 лет годовая доходность золота была нулевой, а остальные — положительной, что очень важно для финансового спокойствия людей. В некоторые периоды золото обеспечивало более высокую доходность, чем официальная процентная ставка по банковским депозитам.
Согласно статистическим исследованиям и данным экспертов, средний годовой доход, который можно получить, вложив деньги в золото, составляет 13%, что сравнимо с хорошим депозитом в банке. Поэтому всеобщее доверие обращено в сторону золота.
Имеющаяся статистика цен на драгоценные металлы показывает, что за 10 лет золото выросло в цене почти в 4,5 раза, причем цена 1 грамма металла увеличилась более чем на 335%. Следует помнить, что первый год рассматриваемого десятилетия — 1998 — был сложным периодом для экономики, так как страна столкнулась с неплатежеспособностью. Оказывается, доходность золота за 2008 год составляет 244% за год, опять же согласно статистике. Стоимость золота была самой высокой в этом году.
Современные показатели
Если посмотреть на цену золота и проанализировать данные за последние 10 лет, то тенденция фактически всегда была положительной, лишь с незначительными отклонениями. Так, если в 2005 году унция оценивалась примерно в 350 долларов, то в 2011 году она уже стоила 1600 долларов. Рост общей стоимости, согласно экспертным заключениям, за последнее десятилетие составил около 600%, что не может не радовать вкладчиков.
На стоимость золота также влияет положение доллара в мировой экономике и процентная ставка по кредитам для населения. Однако вместе с остальной экономикой золото колеблется — самый низкий рост стоимости произошел в 2009 году, который можно считать одним из худших годов для драгоценного металла. Падение продолжалось до середины 2010 года, после чего начался новый рост стоимости.
Зачем покупать золото?
Цена на золото медленно, но решительно движется вверх — это хорошо иллюстрирует 10-летний график (2005-2015).
Тенденция характеризуется следующим движением: стоимость одного грамма или унции золота может резко расти вверх, но очень медленно падать вниз. Это означает, что покупка желтого металла и инвестирование в него — довольно выгодная инвестиция, для которой характерна цикличность.
На этом графике показаны наиболее благоприятные периоды для покупки (зеленые стрелки) и продажи (красные стрелки) золота.
Существует несколько причин резкого роста цен.
Основным фактором является экономическая ситуация в стране. Также важен обменный курс доллара США. Политическая стабильность, развитие определенных стран и государств, стихийные бедствия и многие другие факторы влияют на колебания цен.
Изучив график золота на основе данных Лондонской фондовой биржи за 10 лет, можно сделать прогноз на ближайшее будущее и оценить прибыльность инвестиций и их целесообразность. Также стоит обратить внимание на движение курса доллара США, так как этот фактор оказывает значительное влияние на цену одного грамма желтого металла.
Можно ли создать искусственное золото?
Попытки искусственно создать золото не прекращаются и по сей день.
С древних времен алхимики тратили большую часть своей жизни на поиски заветного соединения, которое помогло бы создать этот драгоценный металл.
С течением времени и развитием науки ученые пришли к выводу, что для искусственного создания желтого металла потребуется энергия, которая образуется внутри сверхзвуковой звезды. А для создания таких условий потребуется синхрофазотрон, стоимость которого составляет десятки миллиардов долларов. Для создания всего одного грамма таким способом потребуется столько энергии, сколько все электростанции планеты смогут выработать за несколько десятилетий, что делает создание искусственного золота нерентабельным.
Кстати, советую вам взглянуть на графики того, как развивался рост золота в сбербанке.
Читайте далее:
