Центральный банк регулирует курсы обмена драгоценных металлов в стране. Следующая информация будет интересна и полезна тем, кто интересуется финансовым рынком, продает и покупает металл в личных или производственных целях, инвестирует или только собирается это сделать. В статье вы найдете текущие котировки и ценовые тенденции. Также я расскажу, какие показатели влияют на цену драгоценных металлов ЦБ, выгодно ли инвестировать в такие активы, каковы прогнозы изменения цен в ближайшие годы.
Котировки драгоценных металлов — ключевой показатель инвестиционной привлекательности
В аналитических обзорах и прогнозах рынков драгоценных металлов термин ‘лондонский фиксинг’ встречается довольно часто. Процедура оценки стоимости золота, серебра, платины и палладия, хорошо знакомая финансистам, зачастую непонятна новичкам, далеким от мировых товарных рынков. Поэтому давайте подробнее рассмотрим суть этой процедуры, выясним, откуда пошли исторические корни фиксинга, как происходит сам процесс глобальной фиксации цен и какое влияние оказывает Лондонский фиксинг на мировой рынок драгоценных металлов.
OMC показывает движение цены металла в обезличенной форме, показывая драгоценный металл в граммах, принадлежащий клиенту, без указания пробы, количества, производителя и других индивидуальных характеристик.
Инвестиции в драгоценные металлы с регистрацией на нераспределенном металлическом счете — идеальное решение, обоснованное положительной динамикой цен на каждый драгоценный металл в ОМС, где, кроме того, осуществляются операции по привлечению, распределению и инвестированию драгоценных металлов.
- отсутствие НДС на операции по покупке, продаже;
- отсутствие транспортных, производственных расходов в стоимости обезличенного металла;
- исключение риска в части убытков, форс-мажорных обстоятельств
- наличие доступной системы удаления счета.
Металлический счет может быть открыт для серебра, палладия, золота или платины. ОМС не входит в схему гарантирования вкладов, поэтому следует выбирать банк с практикой ОМС, который является надежным.
Читайте также: серебро 84: марки царской России, состав, современный эквивалент, где продается сегодня и сколько стоит 1 грамм
История вложения
На фоне девальвации стерлинга в 1919 году Банк Англии решил предоставить Ротшильду право продавать южноафриканское золото. Банк должен был определить ‘лучшую цену’, которая устроила бы лондонский рынок и торговцев слитками. Первый лондонский фиксинг состоялся 12 сентября 1919 года и установил цену золота в 4 фунта 18 шиллингов и 9 пенсов (в Нью-Йорке цена тройской унции составляла $20,67).
Читайте также: Цена на золото: прогноз на октябрь 2014 года.
Участниками фиксинга были пять крупнейших производителей и торговцев золотом:
1939-1954. фиксинг на золото не проводился. Это связано с приостановкой работы рынка золота во время Второй мировой войны. До 1968 года фиксинг на золото проводился один раз в день в 15:00 по Гринвичу. Эта дата совпадала с открытием рынков США.
В истории фиксинга золота в Лондоне максимум был зафиксирован 21 января 1980 года на уровне 850 долларов за тройскую унцию. Золото подскочило на волне значительного роста цен на нефть и инфляции во время разворачивающегося ближневосточного кризиса. За последние годы самая высокая цена на золото была зафиксирована 23 августа 2011 года на уровне $1911,46 за тройскую унцию. После учета инфляции предыдущих лет пиковая цена на золото в 1980-х годах остается исторически высокой.
Торговые механизмы
Лондонская биржа металлов является основной торговой площадкой, определяющей текущую мировую цену на золото. По объему торгов золотом Лондон значительно опережает многие другие биржи. Метод, с помощью которого биржа определяет цену, — это фиксинг. Лондонский фиксинг ежедневных контрактов на золото отражает объем продаж и покупок металла, которые происходят на бирже. Баланс спроса и предложения между основными участниками рынка, формируемый фиксингом, позволяет определить рыночную цену. Этот показатель фиксируется в биржевых котировках, транслируемых в режиме онлайн операторами биржи, а также в графике динамики торгов данной валютой. Котировка представляет собой текущую цену золота на мировых рынках и меняется изо дня в день. Цена золота на Лондонской бирже рассчитывается в фунтах стерлингов, евро и долларах США за унцию, где тройской унцией считается тройская унция металла, что соответствует ~31 грамму.
Текущая ситуация на рынках
Ноябрь 2016 года нарисовал нисходящую тенденцию на рынке драгоценных металлов. Золото, которое 31.10.2016 оценивалось в 1 277 долларов США за унцию, в последние недели значительно подешевело. В настоящее время цена на золото составляет около $1210 за унцию, тогда как в начале месяца наблюдался рост цены, а 4.11.этого года унцию металла можно было продать более чем за $1 300. Это позволяет золоту относиться к элементам краткосрочной инвестиционной стратегии. Для успешного использования этого механизма капитализации активов инвестор должен располагать актуальной информацией с рынков и знать факторы, влияющие на динамику цен.
Среди наиболее важных факторов, влияющих на цены металлов, — процентные ставки центральных банков США и ЕС. Планируемые регуляторами изменения ставок публично объявляются заранее и должны лечь в основу краткосрочных инвестиционных стратегий. Негативные прогнозы мировой экономики также следует принимать во внимание в качестве основы для планирования инвестиций, это может включать негативные прогнозы роста, а также предсказуемые политические события, которые могут подорвать рынки.
Тенденции последних лет
Живые графики, отображающие цены на металлы за определенный период времени, позволяют увидеть, как росли, падали цены и как на них влияли внешние факторы. Ниже представлены графики ставок Центрального банка по каждому драгоценному металлу в отдельности.
Рекордные цены на аффинированные драгоценные металлы рассчитываются ежедневно по рабочим дням.
Цена зависит от текущей стоимости лондонского фиксинга, которая пересчитывается в национальную валюту по курсу, действующему на день, следующий за днем фиксинга.
Данный метод расчета котировок действует с 2003 года. и устанавливает порядок формирования цены на драгоценные металлы при совершении сделок купли-продажи на внутреннем рынке.
К мировой цене применяются коэффициенты дисконтирования. Они корректируют цены Центрального банка на величину пошлины на экспортно-импортные операции.
Что влияет на обменный курс
Основное влияние на цену металлов на внутреннем российском рынке оказывают результаты торгов на Лондонской бирже драгоценных металлов. Местные графики находятся в прямой зависимости от общих колебаний мировых валютных курсов.
Курс центрального банка формируется без учета маржи. Разницу между ценой покупки и ценой продажи определяют сами коммерческие банки.
Прогноз
Большинство экспертов не предвидят резкого падения цен на драгоценные металлы. Ожидается, что в ближайшие годы стоимость таких активов будет стабильной, с небольшими колебаниями и положительной динамикой.
Накопление центральным банком золотых резервов является своеобразной страховкой от колебаний валютных курсов. На конец 2018 года золотой запас был увеличен до 2 102 тонн. Это защищает активы металла от обесценивания из-за волатильности валютного рынка.
Ожидается, что в 2019 году на золото будут влиять два разнонаправленных фактора. Укрепление американской валюты может спровоцировать обвал обменного курса. С другой стороны, стоимость драгоценного металла и интерес инвесторов к нему как к активу с долгосрочной перспективой стабильности будет расти. Это связано с многочисленными политическими конфликтами в мире и продолжающимся ростом популизма в развитых странах.
Металлические активы всегда считались надежным убежищем для инвестиций, направленных на сохранение капитала и получение дохода в долгосрочной перспективе. Инвестирование в драгоценные металлы с целью получения ежемесячной прибыли не будет прибыльным. Чтобы купить или продать металл с прибылью, необходимо следить за обменными курсами и стоимостью грамма в Центральном банке.
Я уверен, что вы нашли эту статью и другие материалы сайта полезными. Делитесь интересной информацией со своими друзьями и не забывайте подписываться на наши обновления.
Фиксирование котировок золота не только в долларах, евро и фунтах стерлингов
Лондонская золотая биржа устанавливает цену унции в евро, фунтах и долларах. Эти котировки определяют развитие рынка, поскольку выступают в качестве ключевых фундаментальных показателей. Исключением из общих правил формирования цены на золото являются российский рынок, где унция золота рассчитывается в рублях, и Шанхайская биржа, где тот же показатель устанавливается в юанях. Для инвесторов из России и Китая аналитическая работа усложняется, так как им приходится оценивать ситуацию не только на биржах Лондона, Нью-Йорка и других, но и на внутреннем рынке.
Что происходит в России?
Фиксинг и его результаты стали очень важны для отечественных инвесторов, учитывая текущую нестабильную экономическую ситуацию в России. Падение курса рубля побуждает людей проявлять все больший интерес к золотому активу, который поддерживается планомерным снижением курса национальной валюты.
К концу 2014 года драгоценный металл можно было купить по цене 3 055 рублей. Его продажа осуществлялась по цене 1 465 рублей. Именно такой курс предлагал крупнейший банк страны — Сбербанк. По мере увеличения спроса населения России на драгоценные металлы, биржевые котировки в паре с рублем растут. Эта тенденция сохраняется в течение длительного времени, что позволяет установить цену валюты на порядок выше, чем предусмотрено процедурой фиксинга. Разница между фиксингом и фактической ценой, доступной частным инвесторам, составляет доход дилеров, которые непосредственно торгуют активом во время фиксинга.
Читайте далее:
