Сбербанк предлагает не только стандартные инвестиционные монеты, но и памятные, нумизматические, инкрустированные драгоценными камнями и коллекционные монеты. Одним словом, банк постоянно расширяет свой ассортимент.
Котировки золота за последние пять лет
Котировки золота за последние пять лет привлекают внимание инвесторов и спекулянтов по всему миру. Природа этого драгоценного металла уникальна. Он обладает прекрасными физическими свойствами — легкостью плавления и ковкостью, — поэтому его с древних времен используют для изготовления ювелирных изделий. Сегодня золото используется в электронике, фармацевтической и косметической промышленности. Однако его основная функция — денежная. Этот драгоценный металл издавна использовался людьми в качестве денег.
В Древнем Риме говорили, что одной унции золота должно хватить на хорошую тогу и еду. В начале апреля 2017 года цена драгоценного металла составляет около 1 250 долларов за тройскую унцию. Как видите, за несколько тысячелетий ничего не изменилось.
Эксперты часто говорят, что доллар США потерял 96% своей покупательной способности с начала прошлого века. Такую же тенденцию можно наблюдать и с другими бумажными валютами. Чтобы покрыть дефицит бюджета, правительства часто не находят ничего лучше, чем включить печатный станок.
Золотые запасы планеты ограничены. По данным на 2012 год, общее количество добытого из недр земли драгоценного металла составляет 166 600 тонн. Если его расплавить, то получится куб со стороной 20,7 м. Мировое производство желтого металла сегодня оценивается в 1,4 млрд долларов США, что эквивалентно всему объему добычи золота в Олимпийском бассейне. В настоящее время мировое производство желтого металла составляет около 3-4 тонн в год и постоянно растет.
В последнее время набирает силу тенденция к девальвации бумажных валют. Просто посмотрите на график изменения цены на золото за 100 лет. В начале 1917 года стоимость драгоценного металла составляла 19,5 долларов. Таким образом, за последнее столетие золото выросло в цене по отношению к американской валюте примерно в 64 раза.
Цены на золото за 5 лет
Цена на золото в 21 веке характеризуется высокой волатильностью. В начале 2000-х годов после длительной коррекции на рынке золота начался глобальный рост. В период с февраля 2001 года по сентябрь 2011 года котировки драгоценного металла выросли с $254 до $1923, или более чем в 7,5 раз. На заключительном этапе этого ралли фондового рынка цена золота росла в геометрической прогрессии. Исторический максимум для желтого металла был достигнут 6 августа 1911 года на отметке $1923,7.
На цену золота влияет множество факторов. Традиционно считается, что инвесторы покупают драгоценный металл для защиты от инфляции. Это помогает им сохранить свой капитал. Когда доллар США падает по отношению к основным мировым валютам, золото имеет тенденцию к росту. Эта тенденция наблюдалась и в первом десятилетии 21 века. Однако драгоценный металл также показывает хорошие результаты во время рецессий. В конце концов, когда цены на акции падают, менеджеры вынуждены обращаться к оборонительным активам.
После достижения исторического максимума и последовавшей за этим резкой коррекции цена на золото долгое время находилась в широком диапазоне — с конца сентября 2011 года по март 2013 года. Верхняя граница находилась примерно на уровне 1 800 долларов США, а нижняя — на уровне 1 530 долларов США. Выход из этого коридора произошел в начале апреля 2013 года. Менее чем за три месяца котировки упали более чем на 500 долларов до 1 180 долларов за унцию. Стало ясно, что коррекция на рынке золота будет глубокой и продлится более года.
Эксперты связывали такое развитие событий в первую очередь с ожиданиями ужесточения денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы США. Инвесторы опасались начала нового цикла повышения ключевой процентной ставки. Такие меры обычно ассоциируются с укреплением доллара и давлением на сырьевые активы. Другой причиной стало кредитное сжатие. Люди в этот период предпочитали выплачивать старые долги, а не брать новые кредиты. Это традиционно снижает экономический рост и инфляцию.
Изменение цен на золото
Исторически золото существовало на протяжении тысяч лет как важный металл. Однако оно не использовалось в качестве денег примерно до 550 года до нашей эры.
Этот металл играл огромную роль в Римской империи, где император Август, правивший Древним Римом с 31 года до н.э. по 14 год н.э., установил цену на золото в 45 монет за фунт.
В 1257 году Великобритания установила цену за унцию золота в размере 0,89 фунта стерлингов.
В 19 веке. Большинство стран печатали бумажную валюту, которая была обеспечена золотом. Это было известно как золотой стандарт. В 1971 году президент США Ричард Никсон приказал ФРС прекратить использование золота в качестве денежной единицы и помог сделать этот актив больше инструментом сбережения. Это вызвало рост цен на золото.
В 1971 году унция (28,35 грамма) равнялась 40 долларам США. К концу второго десятилетия 21-го века она составляет 2 000 долларов США.
Прогноз цен на золото на 5 лет
Цена на золото определяется различными факторами и в основном зависит от:
— обменного курса доллара США;
— Инвестиционного спроса;
— Объем закупок центральными банками;
— объема торгов на крупнейшей бирже металлов COMEX;
— ввода в эксплуатацию новых рудников.
Доллар США
Индекс доллара США закончил прошлый год с наименьшим годовым изменением, поднявшись всего на 0,24%. Между тем, золото подорожало на 18,8%.
Золото и доллар США находятся в обратной корреляции примерно 2/3 времени. Когда один из них растет, другой, как правило, падает, и наоборот. Хотя глобальные инвесторы склонны переходить в доллар США в периоды неопределенности, в прошлом году это движение было незначительным. И все это несмотря на торговую войну с Китаем. Вместо этого они переключились на золото.
Инвестиционный спрос на физическое золото
Спрос на физический металл не был высоким в течение нескольких лет, но в целом инвестиционный спрос на золото растет.
В этом году интерес инвесторов к золоту, скорее всего, останется высоким, поскольку причины для покупки золота с целью хеджирования от переоцененных рынков и защиты от возможности рецессии или кризиса еще не материализовались.
Если спрос на физическое золото увеличится, цена на него также должна вырасти.
Покупки центральных банков
Центральные банки по всему миру держат золото в качестве резервного актива.
Мировые центральные банки покупали золото ускоренными темпами в течение последних 10 лет, а в прошлом году они купили еще больше. Это сильная восходящая тенденция.
Хотя темпы покупки, возможно, замедляются, центральные банки пока не собираются отказываться от самой идеи. Тенденция накопления золота в резервах является основным источником поддержки для цены драгоценного металла.
Объем торгов на COMEX
Между тем, объем торгов золотом на COMEX высок как никогда.
Виды инвестиций в золото
Что может предложить монстр отечественного рынка золота нам, частным инвесторам?
SMS
Деперсонифицированные металлические счета сегодня успешно предлагаются в Сбербанке. Они были очень популярны раньше, в эпоху тотального роста цен на золото.
Сейчас спрос на них явно снизился, особенно с появлением на российском рынке других способов инвестирования в золото.
Однако при умелом инвестировании ОМС сегодня приносят стабильный доход. Хотя эта сумма относительно невелика, она превышает доходность банковского депозита и часто даже опережает инфляцию.
Слитки
Здесь Сбербанк вне конкуренции. Это старейший игрок на рынке физического золота. Его репутация настолько высока, что золотые слитки, купленные здесь, с удовольствием возьмет у вас любой другой банк.
Ассортимент, предлагаемый Сбербанком сегодня, очень разнообразен. Он варьируется от мерных ‘кирпичиков’ весом от 1 г до 1 кг до стандартных слитков для тех, кто любит более тяжелые изделия. Их вес колеблется в пределах 11-13,3 кг. Золото продается только в сопровождении сертификата и должно храниться с той же осторожностью, что и сам металл.
Инвестиционные монеты
Ассортимент инвестиционных монет, предлагаемых Сбербанком, периодически обновляется. Поэтому лучше проверить их наличие, а заодно и текущий курс, в каталоге на сайте банка.
Как лучше инвестировать
Из рассматриваемых вариантов чистого инвестирования, конечно, открытие ОМС . И по ликвидности, и по доходности он сейчас однозначно опережает остальные. Единственное условие — понимать, что этот счет нужно открывать как минимум на год, а лучше на 3-5 лет, чтобы успеть получить максимальную прибыль.
Калькулятор доходности драгоценных металлов OMS
Размер дохода от инвестирования в металлические счета напрямую зависит от того, насколько правильно вы выберете время покупки металла. Вы можете увидеть прибыль или убыток в цифрах в разделе калькулятор доходности OMS.
Сегодня я покажу вам пример расчета доходности обезличенного золотого счета.
Ситуация 1.
Маша приобрела 100 г золота в форме ОМС 15.02.2017 г. На тот момент Сбербанк продавал золото по курсу 2341 рубль за грамм. Таким образом, Маша заплатила 234 100 рублей. Она решила продать его 26.12.2018, когда курс покупки стал 2 709 рублей за грамм, и получила 270 900 рублей. Доходность за этот период составила 36 800 рублей, или 15,6% за неполный год. Очевидно, что эта цифра намного выше, чем доходность банковского депозита.
Ситуация 2.
Ваня открыл ОМС на золото 08.11.2016 по курсу продажи 3043 руб. за грамм и купил 100 г драгоценного металла (стоимостью 304 300 руб.). Он надеялся, что подскочившая цена на золото побьет предыдущий максимум и позволит получить хорошую прибыль. Однако кратковременный скачок не оправдал ожиданий, и цена покупки даже не приблизилась к той, на которую рассчитывал Ваня. Возмущенный, Ваня решает продать металл в тот же день, что и Маша, и получает те же 270 900 рублей. В общей сложности компания терпит убыток в 33 400 рублей (-11%).
Вот наглядный пример неудачного выбора времени в активах.
Какой способ лучше
Для торговли и инвестирования лучше использовать ETF. На мой взгляд, это более надежно, чем MLF, и более экономично с точки зрения комиссий.
FinEx Gold ETF (тикер FXGD, доступен через любого брокера на Московской бирже) или любой другой иностранный золотой ETF (например, GLD) доступны для российских инвесторов.
Если у вас еще нет брокерского счета, но вы хотите инвестировать в ОМС, выберите самый надежный банк, вызывающий наибольшее доверие при операциях с драгоценными металлами — Сбербанк России.
Заключение
10-летняя ставка показывает, что эффективность вложений в физическое золото для получения прибыли оправдывает себя, особенно на больших объемах солнечного металла. И здесь я оставляю выбор инвестиционного инструмента за вами, дорогие друзья.
Полагаю, если вы опытные, целеустремленные инвесторы, вы предпочтете ETF на ММВБ. А вот новички могут остановить свой выбор на инвестиционных монетах или обезличенных депозитах. Выгодных инвестиций всем!
Подпишитесь на обновления нашего ресурса и будьте в курсе последних новостей. До скорой встречи.
Читайте далее:
