Ситуация 1. Маша купила 100 грамм золота в качестве ОМС 15.02.2017 г. На тот момент Сбербанк продавал золото по курсу 2341 рубль за грамм. Таким образом, Маша заплатила 234 100 рублей. Она решила продать его 26.12.2018, когда курс покупки стал 2709 рублей за грамм, и выручила 270 900 рублей. Доход за этот период составил 36 800 рублей, или 15,6% за неполный год. Очевидно, что эта цифра значительно превышает доходность банковского депозита.
Динамика цен на золото за последние 10 лет: график
Динамика цены на золото за 10 лет, сроки движения его стоимости будоражат умы инвесторов всего мира. Этот драгоценный металл занимает особую нишу в истории развития человечества. С древнейших времен он служил в качестве денег. Это объясняется уникальными физическими свойствами драгоценного металла и ограниченностью его запасов в недрах Земли. Даже сегодня значение золота в мировой финансовой системе остается огромным.
Желтый металл играет совершенно уникальную роль. С одной стороны, это сырье, используемое в ювелирной, фармацевтической, косметической, электронной и высокотехнологичной машиностроительной промышленности. Динамика цен на золото за последние 10 лет в целом совпадала с изменениями стоимости других товарных активов. С другой стороны, монетарная функция драгоценного металла сегодня важна как никогда. Инвесторы со всего мира покупают его для сохранения капитала и хеджирования рисков, которых так много в современном мире.
Традиционно цена на золото устанавливалась на Лондонской бирже металлов (LME) в ходе так называемого золотого фиксинга. Но с 20 марта 2015 года эта процедура изменилась. Теперь дважды в день (в 10:30 и 15:00 по местному времени) проводятся электронные биржевые аукционы. На них определяется индикативная цена драгоценного металла, которая используется для мировых расчетов.
Что касается фьючерсов на золото, то торговля ими ведется практически круглосуточно на многих биржах. Ежедневный объем сделок на рынке деривативов часто намного превышает общую стоимость сделок с физическим металлом.
Особенно велика роль центральных банков, которые покупают металл для международных резервов своих стран. Общее количество физического золота в мировых золотых резервах оценивается в 33 000-36 000 тонн.
Динамика цен на золото за последние 10 лет
Прежде чем анализировать график цен на золото за последнее десятилетие в долларовом выражении, стоит сказать несколько слов о событиях, которые ему предшествовали. После разрушительной 20-летней коррекции в начале 2000-х годов драгоценный металл вступил в фазу глобального подъема. С февраля 2001 года по май 2006 года цена золота выросла с 255 до 732 долларов за тройскую унцию (то есть почти в 3 раза). Затем последовал кратковременный откат до 546 долларов США за унцию. К началу 2007 года цена находилась в районе 640 долларов США.
Динамику цен на драгоценный металл за последнее десятилетие можно разделить на две фазы. С января 2007 года по сентябрь 2011 года наблюдался резкий рост. За этот период котировка выросла на $1284 (еще в три раза). Самый высокий уровень за все время существования золота был установлен 6 сентября 2011 года на отметке $1923,7.
Однако были и значительные падения цен. Фактически, золото пошло на спад во время мирового экономического кризиса 2008 года. Менее чем за год, с марта по октябрь, цена на золото упала с $1034 до $681. Это неудивительно, поскольку управляющие были вынуждены избавляться от всего, что можно было продать в условиях неликвидной среды. Однако такое положение дел продолжалось недолго. Драгоценный металл вышел из пике раньше, чем многие другие активы, и непрерывно рос в течение следующих почти четырех лет.
Эксперты объясняют этот импульс несколькими причинами. Главная из них — смягчение монетарной политики Федеральной резервной системой США. Ключевая процентная ставка была резко снижена. А в ноябре 2008 года регулятор запустил так называемую программу QE1, или программу количественного смягчения, за которой последовали QE2 и QE3. В результате доллар США начал падать по отношению к основным мировым валютам, а инвесторы, опасаясь инфляции, традиционно обратились к золоту.
С сентября 2011 года по декабрь 2015 года цена на желтый металл падала. Текущий минимум этой циклической коррекции составляет $1 045. Другими словами, золото упало примерно на 45% от своего исторического максимума. Вопрос о том, закончилась ли коррекция, остается открытым. Однако золотые жуки убеждены, что этот актив должен стоить гораздо больше. По состоянию на конец марта 2017 года драгоценный металл торгуется около уровня $1 250.
Как развивается цена, почему она меняется и почему в разных банках она разная
Курсы разных видов золота в коммерческих банках отличаются, и порой довольно заметно, от курса, установленного регулятором. Это вполне объяснимо — прибыль ищут не только инвесторы, но и банки. Кроме того, стоимость желтого металла в наши дни не стоит на месте.
Что влияет на цену золота
- Глобальные экономические кризисы;
- монетарная политика США и колебания стоимости их валюты;
- Спекулятивные движения крупных маркет-мейкеров;
- Курс рубля нашей страны по отношению к доллару США.
Колебания мировых цен на золото заставляют наш Центральный банк корректировать и изменять свой обменный курс.
Его курс является эталоном для других коммерческих банков, которые устанавливают свои курсы сегодня. Банкам приходится решать две задачи одновременно — получать прибыль и увеличивать число клиентов.
Именно поэтому их ставки варьируются — какова бы ни была ценовая политика, таков и курс. Инвестор сам решает, куда обратиться, выбрать ли Сбербанк или менее популярное финансовое учреждение.
Виды инвестиций в золото
Что может предложить монстр отечественного рынка золота нам, частным инвесторам?
ОМС
Нераспределенный металлический счет сейчас успешно предлагается в Сбербанке. Они были очень популярны раньше, в эпоху тотального роста цен на золото.
Сейчас спрос на них явно снизился, особенно с появлением других способов инвестирования в золото на российском рынке.
Однако при умелом инвестировании МНО сегодня приносят стабильный доход. Хотя он довольно незначителен, но превышает доходность банковского депозита, а зачастую даже опережает инфляцию.
Слиток
Здесь Сбербанк вне конкуренции. Это старейший игрок на рынке физического золота. Его репутация настолько высока, что золотые слитки, купленные здесь, с радостью приняли бы в любом другом банке.
Ассортимент, предлагаемый Сбербанком сегодня, очень разнообразен. Есть мерные ‘кирпичики’ весом от 1 г до 1 кг, а также стандартные — для тех, кто любит более тяжелые изделия. Их вес варьируется от 11 кг до 13,3 кг. Золото продается только в сопровождении сертификата и должно храниться с той же осторожностью, что и сам металл.
Инвестиционные монеты
Ассортимент инвестиционных монет, предлагаемых Сбербанком, периодически обновляется. Поэтому лучше проверить их наличие, а заодно и текущий курс, в каталоге на сайте банка.
Какой способ инвестирования наиболее выгоден
Из рассмотренных чисто инвестиционных вариантов — конечно же, открытие ОМС. По ликвидности и доходности в настоящее время, пожалуй, обходит другие. Единственное условие — понимать, что этот счет должен быть открыт как минимум на год, а лучше на 3-5 лет, чтобы успеть получить максимальную прибыль.
Курсы золота
RUB
В настоящее время в России действуют курсы золота. На нашем сайте вы найдете текущий курс. В удобной таблице вы можете проследить изменения и колебания курса в России, прогноз на будущее.
На графике вы можете увидеть курсы на конкретные даты и стоимость валюты. В конвертере валют вы можете ввести значение и посмотреть, сколько рублей вы получите за заданную сумму. В архиве можно посмотреть динамику курса за определенные периоды:
23 марта 2023 года Центральный банк России установил курс на уровне 4830,86 рублей за грамм ЗОЛОТА.
О компании
Контакты
Мы в социальных сетях
© ZAYMAN, 2016-2023 При использовании материала гиперссылка на zayman.ru обязательна. Все права защищены.
ИП Шабардин М.С. ИНН 434587658848, ОГРН (государственный регистрационный номер) 320435000014698.
Регистрационный номер оператора персональных данных: 43-22-004548.
Zaimen ru — федеральный финансовый портал, на котором любой желающий может сравнить и выбрать кредитный продукт с наилучшими условиями из реестра Центрального Банка России (ЦБ РФ).
Сайт Zaimen не предоставляет никаких финансовых услуг и носит исключительно информационный характер.
Все материалы, используемые на сайте, являются собственностью портала. Перед копированием рекомендуется изучить условия и положения сайта.
Мы получаем и обрабатываем персональные данные наших посетителей в соответствии с нашей политикой конфиденциальности. Если вы не согласны на обработку ваших персональных данных, вы должны покинуть наш сайт.
Мы используем файлы cookie, чтобы обеспечить вам наилучшие впечатления от работы с нашим сайтом. Если вы продолжите пользоваться сайтом, мы будем считать, что вы довольны им. Хорошо
Цены на золото за 5 лет
Динамика котировок золота в 21 веке характеризовалась значительной волатильностью. В начале 2000-х годов цена на золото росла. После продолжительной коррекции на рынке золота начался глобальный бычий рынок. В период с февраля 2001 года по сентябрь 2011 года котировки драгоценного металла выросли с 254 долларов до 1 923 долларов, или более чем в 7,5 раз. На заключительном этапе этого ралли фондового рынка цена золота росла в геометрической прогрессии. Исторический максимум для желтого металла был достигнут 6 августа 1911 года на отметке $1923,7.
На цену золота влияет множество факторов. Традиционно считается, что инвесторы покупают драгоценный металл для защиты от инфляции. Это помогает им сохранить свой капитал. Когда курс доллара США падает по отношению к основным мировым валютам, золото имеет тенденцию к росту. Эта тенденция наблюдалась и в первом десятилетии 21 века. Однако драгоценный металл неплохо себя чувствует и во время рецессии. В конечном итоге, когда цены на акции падают, менеджеры вынуждены обращаться к защитным активам.
После достижения исторического максимума и последовавшей за этим резкой коррекции цена на золото долгое время оставалась в широком диапазоне с конца сентября 2011 года по март 2013 года. Верхняя граница этого диапазона находилась около 1800 долларов США, а нижняя — около 1530 долларов США. Выход из этого коридора произошел в начале апреля 2013 года. Менее чем за три месяца котировки упали более чем на 500 долларов США до 1180 долларов США за унцию. Стало ясно, что коррекция на рынке золота будет глубокой и продлится более года.
Эксперты связывали такую динамику в первую очередь с ожиданиями действий ФРС США по ужесточению кредитно-денежной политики. Инвесторы опасались начала нового цикла повышения ключевой процентной ставки. Такие действия обычно связаны с укреплением доллара и давлением на товарные активы. Другой причиной стало ужесточение кредитной политики. Люди в этот период предпочитали выплачивать старые долги, а не брать новые кредиты. Это традиционно снижает экономический рост и инфляцию.
5-летние котировки цен на золото в рублях
Для многих россиян будет очень интересна динамика цен на золото в рублях. Покупая этот драгоценный металл, инвестор, помимо всего прочего, хеджирует риск неожиданного падения курса российской валюты. Например, как это было в середине декабря 2014 года, когда за три дня рубль потерял около 40% своей стоимости по отношению к доллару и евро.
Официальная цена на золото устанавливается ежедневно Центральным банком Российской Федерации. Она рассчитывается на основе Лондонского золотого фиксинга. Стоимость драгоценного металла указывается в рублях за грамм.
Достаточно беглого взгляда на график, чтобы увидеть, что цена золота в российской валюте находится в долгосрочном восходящем тренде. 30 апреля 2007 года она составляла 557,30 рубля за грамм. 13 апреля 2012 года цена драгоценного металла составляла 1 578,11 рубля за грамм. А исторический максимум был установлен в середине февраля 2016 года на отметке 3039,04 рубля. Иными словами, стоимость золота в рублях выросла за девять лет примерно в 5,5 раз.
Затем последовала коррекция. По состоянию на 11 апреля 2017 года 1 г драгоценного металла стоит 2 309,16 рублей. Таким образом, за последние 5 лет цена золота в российской национальной валюте выросла на 731,05 рубля (31,66%). И это при том, что в долларах США она за этот период значительно упала.
Существует несколько способов инвестирования в драгоценный металл: покупка золотого слитка, инвестиционных монет, открытие нераспределенного слиткового счета (UBA), покупка акций золотых инвестиционных фондов и покупка акций золотодобывающих компаний. Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки. Совсем недавно Московская биржа также сделала возможным приобретение физического металла за рубли.
В современном мире существует не так много защитных активов, способных сохранить капитал в трудные времена. А тех, история которых насчитывает несколько тысяч лет, просто больше не существует. Не зря золото считается деньгами последней инстанции. Многие финансовые консультанты рекомендуют своим клиентам увеличить долю этого драгоценного металла в инвестиционных портфелях до 15-20%.
Каковы риски
Для ‘Полюса’ и ‘Полиметалла’ сохраняется риск усиления технологических санкций. Прекращение поставок оборудования и расходных материалов может значительно увеличить себестоимость добычи золота, считает Сергей Жителев из ‘Велес Капитала’.
Например, ‘Полюс’ уже прекратил сотрудничество с некоторыми международными производителями оборудования, необходимого для разработки ‘Сухого Лога’. Однако компания нашла альтернативных поставщиков, указывает Михаил Шульгин из Otkritie Investments. В то же время ‘Полюс’ не выполнил план по бурению в прошлом году и перенес его на 2023 год. Кроме того, ‘Полюс’ отложил завершение технико-экономического обоснования проекта. ‘Компания подчеркнула, что график проекта в настоящее время анализируется. Поэтому запуск ‘Сухого Лога’ в 2027 году сейчас выглядит слишком оптимистично’, — говорит Шульгин. — говорит Шульгин.
Инвестор
Большинство экспертов, опрошенных Forbes, рекомендуют покупать ‘Полюс’. Кирилл Комаров из Tinkoff Investments отмечает, что ‘Полюс’, похоже, восстановил продажи золота и может вернуться к выплате дивидендов. Tinkoff Investments оценивает потенциал роста бумаг ‘Полюса’ в 10 500 рублей (+13% к текущей цене). Синара оценивает потенциал роста для крупнейшего российского производителя золота в 11 500 рублей (+24%), рекомендация — покупать.
‘Полюс’ — единственный фаворит сектора’, — говорит Александр Дорожкин, начальник отдела управления акциями ‘Ингосстрах-инвестиций’. Что касается ‘Полиметалла’, то аналитик в настоящее время не рассматривает его на покупку, пока не появится ясность с распределением активов’. В то же время аналитики ‘Финама’ рекомендуют покупать бумаги ‘Полиметалла’ с целевой ценой 774 рубля до конца года (+40% к текущей цене). Аналитик Алексей Калачев связывает позитивный прогноз по акциям с планируемым переходом компании в дружественную юрисдикцию, разделением активов и решением вопроса о дивидендах.
Читайте далее:
